03 fevereiro 2025

GRS Assessoria Contábil

Transformação digital e dados estratégicos redefinem análise de crédito e tomada de decisões empresariais

A transformação digital e o uso de novas fontes de dados estão redefinindo a análise de crédito e a tomada de decisões empresariais no mundo e, em especial, em regiões como a América Latina, um mercado marcado por desafios de infraestrutura e maturidade digital. No webinar “Data-Driven Decision Making: Tendências na Gestão de Crédito”, promovido no dia 23 pela Coface, líder global em seguro de crédito, informações empresariais e cobrança de dívidas, especialistas abordaram os principais desafios e inovações do setor, evidenciando como a tecnologia e a análise estratégica estão remodelando as operações empresariais.

Um exemplo concreto dessa transformação é a experiência na The LYCRA Company, líder mundial em desenvolver soluções inovadoras e sustentáveis de fibras e tecnologia para o setor de vestuário. Em parceria com a Coface, a empresa implementou uma solução de análise de crédito que trouxe mais agilidade e segurança nas decisões. "A parceria com a Coface nos permitiu reduzir a inadimplência na Argentina e continuar realizando vendas, mesmo em um cenário político desafiador. Além disso, replicamos esse modelo em outros países, o que trouxe mais agilidade e segurança para nossas operações globais", explicou Patrícia Godoy, Senior Financial Analyst na The LYCRA Company Brasil.

Ajay Handa, Diretor Global de Dados da Coface, destacou os desafios globais enfrentados pela empresa para normalizar e aproveitar dados em um mercado cada vez mais complexo. "Quando comecei minha carreira há 25 anos, o maior desafio era obter dados. Hoje, enfrentamos uma sobrecarga de informações e o problema principal é como utilizá-las de forma eficiente", afirmou. Operando em mais de 200 países, a Coface precisa alinhar dados de diferentes realidades econômicas, sociais e regulatórias. "Esse processo requer inovação e modelos preditivos adaptáveis para atender a um mercado dinâmico e globalizado. O futuro dos dados está na velocidade e precisão, e o verdadeiro desafio não é apenas coletá-los, mas transformá-los em valor estratégico", concluiu Handa.

 

Complementando essa visão global, Leonardo Oliveira, Head de Dados da América Latina da Coface, reforçou o papel da colaboração no avanço da análise de crédito. "Dados alternativos, como informações financeiras em tempo real e modelos baseados em machine learning, têm transformado a maneira como avaliamos riscos e tomamos decisões estratégicas", afirmou. Ele destacou, porém, que a fragmentação e a inconsistência de dados entre os países da região continuam sendo barreiras significativas. "A colaboração entre empresas, governos e instituições será essencial para superar essas limitações e impulsionar a eficiência no mercado", acrescentou.

Outro ponto de destaque foi o papel da inteligência artificial (IA) na modelagem preditiva e na análise em tempo real. "A IA é uma ferramenta poderosa, mas sua eficácia depende da qualidade e consistência dos dados disponíveis", observou Handa. Ele também destacou a importância de flexibilidade para que as empresas possam se adaptar às rápidas mudanças no cenário tecnológico.

Além disso, questões regulatórias, como a LGPD no Brasil e o Open Finance, também foram mencionadas como elementos que moldam o uso ético e integrado dos dados na região. "A regulamentação traz desafios, mas também cria oportunidades para desenvolver soluções mais seguras e inovadoras", comentou Oliveira.

 

Os especialistas enfatizaram que a colaboração entre empresas, tecnologias emergentes e práticas regulatórias é essencial para superar as barreiras e maximizar o potencial das inovações. "Com flexibilidade, inovação e uma abordagem estratégica aos dados, estamos criando um novo padrão para a gestão de riscos de crédito", concluiu Handa.


Fonte: Contábeis

Voltar para notícias

Fechar

Política de Cookies

Seção 1 - O que faremos com esta informação?

Esta Política de Cookies explica o que são cookies e como os usamos. Você deve ler esta política para entender o que são cookies, como os usamos, os tipos de cookies que usamos, ou seja, as informações que coletamos usando cookies e como essas informações são usadas e como controlar as preferências de cookies. Para mais informações sobre como usamos, armazenamos e mantemos seus dados pessoais seguros, consulte nossa Política de Privacidade. Você pode, a qualquer momento, alterar ou retirar seu consentimento da Declaração de Cookies em nosso site.Saiba mais sobre quem somos, como você pode entrar em contato conosco e como processamos dados pessoais em nossa Política de Privacidade.

Seção 2 - Coleta de dados

Coletamos os dados do usuário conforme ele nos fornece, de forma direta ou indireta, no acesso e uso dos sites, aplicativos e serviços prestados. Utilizamos Cookies e identificadores anônimos para controle de audiência, navegação, segurança e publicidade, sendo que o usuário concorda com essa utilização ao aceitar essa Política de Privacidade.

Seção 3 - Consentimento

Como vocês obtêm meu consentimento? Quando você fornece informações pessoais como nome, telefone e endereço, para completar: uma solicitação, enviar formulário de contato, cadastrar em nossos sistemas ou procurar um contador. Após a realização de ações entendemos que você está de acordo com a coleta de dados para serem utilizados pela nossa empresa. Se pedimos por suas informações pessoais por uma razão secundária, como marketing, vamos lhe pedir diretamente por seu consentimento, ou lhe fornecer a oportunidade de dizer não. E caso você queira retirar seu consentimento, como proceder? Se após você nos fornecer seus dados, você mudar de ideia, você pode retirar o seu consentimento para que possamos entrar em contato, para a coleção de dados contínua, uso ou divulgação de suas informações, a qualquer momento, entrando em contato conosco.

Seção 4 - Divulgação

Podemos divulgar suas informações pessoais caso sejamos obrigados pela lei para fazê-lo ou se você violar nossos Termos de Serviço.

Seção 5 - Serviços de terceiros

No geral, os fornecedores terceirizados usados por nós irão apenas coletar, usar e divulgar suas informações na medida do necessário para permitir que eles realizem os serviços que eles nos fornecem. Entretanto, certos fornecedores de serviços terceirizados, tais como gateways de pagamento e outros processadores de transação de pagamento, têm suas próprias políticas de privacidade com respeito à informação que somos obrigados a fornecer para eles de suas transações relacionadas com compras. Para esses fornecedores, recomendamos que você leia suas políticas de privacidade para que você possa entender a maneira na qual suas informações pessoais serão usadas por esses fornecedores. Em particular, lembre-se que certos fornecedores podem ser localizados em ou possuir instalações que são localizadas em jurisdições diferentes que você ou nós. Assim, se você quer continuar com uma transação que envolve os serviços de um fornecedor de serviço terceirizado, então suas informações podem tornar-se sujeitas às leis da(s) jurisdição(ões) nas quais o fornecedor de serviço ou suas instalações estão localizados. Como um exemplo, se você está localizado no Canadá e sua transação é processada por um gateway de pagamento localizado nos Estados Unidos, então suas informações pessoais usadas para completar aquela transação podem estar sujeitas a divulgação sob a legislação dos Estados Unidos, incluindo o Ato Patriota. Uma vez que você deixe o site da nossa loja ou seja redirecionado para um aplicativo ou site de terceiros, você não será mais regido por essa Política de Privacidade ou pelos Termos de Serviço do nosso site. Quando você clica em links em nosso site, eles podem lhe direcionar para fora do mesmo. Não somos responsáveis pelas práticas de privacidade de outros sites e lhe incentivamos a ler as declarações de privacidade deles.

Seção 6 - Segurança

Para proteger suas informações pessoais, tomamos precauções razoáveis e seguimos as melhores práticas da indústria para nos certificar que elas não serão perdidas inadequadamente, usurpadas, acessadas, divulgadas, alteradas ou destruídas.

Seção 7 - Alterações para essa política de privacidade

Reservamos o direito de modificar essa política de privacidade a qualquer momento, então por favor, revise-a com frequência. Alterações e esclarecimentos vão surtir efeito imediatamente após sua publicação no site. Se fizermos alterações de materiais para essa política, iremos notificá-lo aqui que eles foram atualizados, para que você tenha ciência sobre quais informações coletamos, como as usamos, e sob que circunstâncias, se alguma, usamos e/ou divulgamos elas. Se nosso site for adquirido ou fundido com outra empresa, suas informações podem ser transferidas para os novos proprietários para que possamos continuar a vender produtos e serviços para você